保單 e 化管理：展示說明
7 〔保單管理 〕的『 保單檢查報告 』
9　保單檢查報告

保單人員

保戶
陳俊男
41歲
年收入120萬元
配偶
林淑女
40歲
年收入60萬元
家庭年收入180萬元
子女
陳千金
12歲
子女
陳少爺
10歲

您目前是〔 中年小家庭 〕，仍處於各種人生責任的高峰期，在做好「 保障 」之後，應該特別重視「 理財 」的規劃。

  • 『 保單檢查報告 』和『 健康檢查報告 』的原理是一樣的，
  • 『 健康檢查報告 』是幫助我們了解「 現在身體狀況 」是否符合「 健康標準 」，
  • 『 保單檢查報告 』是幫助我們了解「 現在保單狀況 」是否符合「 現在需求 」。
  • 《 保單 》是依據「 保戶 」的『 需求 』而〔 調整 〕。
  • 當：「 每隔 2年 」、或「 現在需求 NEED 」、或「 現在保單 HAVE 」已經『 改變 』時，
  • 就需要再一次：統計『 2 保險理財需求 』、檢視『 9 保單檢查報告 』、進行所需『 正確調整 』，
  • 才會持續獲得完善〔 保單管理 〕的益處。
  • 在本報告『 1 保費 』、『 2 保障 』、『 3 $領回 』中，有「項目」的狀況：「 偏高 」或「 偏低 」時，
  • 可點選『 1、2、3 』的 ，做為進行所需『 正確調整 』的參考。
檢查保單
保單運算日HAVE今天
—
需求統計日NEED
＝
距離今天 0個月0天
請點選

1　保費

  • 2026年
  • 保費合計799,221元
  • 佔：家庭年收入180萬元 44.41%
  • 保費類型 468,300元330,921元
  • 被保人：保戶、配偶、子女。繳費人：保戶、配偶。
  • 符合理財金三角
保費需求預算　依據
理財金三角
項目 現在保單HAVE 現在需求NEED 狀況 調整方向READJUST
保障型保費
17.5萬元
18萬元
 適中 不須調整
理財型保費
24.6萬元
54萬元
 偏低 可調高29.4萬元
  • 被保人：親屬。繳費人：保戶、配偶。
  • 不符合
    理財金三角
    保費類型
  • 被保人：保戶、配偶、子女、親屬。繳費人：子女、親屬、其他人員。
  • 保費類型
請點選

2　保障

保戶陳俊男
項目 現在保單HAVE 現在需求NEED 狀況 調整方向READJUST
人壽險保額
1,524.4萬元
1,165.1萬元
偏高
可調低359.3萬元
意外險保額
1,500萬元
2,330.2萬元
偏低
可調高830.2萬元
住院醫療險
4,000元/日
4,000元/日
適中
不須調整
配偶林淑女
項目 現在保單HAVE 現在需求NEED 狀況 調整方向READJUST
人壽險保額
614.1萬元
581.7萬元
適中
不須調整
意外險保額
300萬元
1,163.4萬元
偏低
可調高863.4萬元
住院醫療險
4,000元/日
4,000元/日
適中
不須調整
子女陳千金
項目 現在保單HAVE 現在需求NEED 狀況 調整方向READJUST
人壽險保額
250.7萬元
100萬元
偏高
可調低150.7萬元
意外險保額
300萬元
100萬元
偏高
可調低200萬元
住院醫療險
5,000元/日
4,000元/日
偏高
可調低1,000元/日
子女陳少爺
項目 現在保單HAVE 現在需求NEED 狀況 調整方向READJUST
人壽險保額
488.7萬元
100萬元
偏高
可調低388.7萬元
意外險保額
-
100萬元
-
現在保單：無「 意外險保額 」
住院醫療險
4,100元/日
4,000元/日
適中
不須調整
「 子女 」為沒有經濟收入者，沒有「 財務責任 」的計算標準，因此不須列入
「 住院醫療險 」之金額為「 定額給付 + 實支實付 」之每日病房費，「 實支實付 」：取最高者。
請點選

3　$領回

保戶 陳俊男
項目 現在保單HAVE 現在需求NEED 狀況 調整方向READJUST
子女培育金
2020 ~ 2030
$242萬元
$122萬元
偏高 可減少$120萬元
退休養老金
2031 ~ 2050
$160萬元
$1,930萬元
偏低 可增加$1,770萬元
其他
2051 ~ 2061
$36萬元
$1,332.1萬元
偏低 可增加$1,296.1萬元
「 現在保單HAVE」的 「 $領回金額 」統計期間為：在有 《 $領回保單 》的「 被保人 」中：年齡最低者之90歲止。
〉各年$領回
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